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Apariencia

Cuentas Bancarias ​

Las cuentas bancarias en HolaGest permiten gestionar las cuentas de la empresa, clientes y proveedores, facilitando los pagos, cobros y domiciliaciones bancarias.

📋 Tabla de Contenidos ​

¿Qué son las Cuentas Bancarias? ​

Las cuentas bancarias en HolaGest son registros que almacenan la información bancaria de:

  • La empresa: Para recibir pagos y realizar transferencias
  • Clientes: Para domiciliar recibos y cobros
  • Proveedores: Para realizar pagos

Tipos de Cuentas Bancarias ​

Cuentas de la empresa:

  • Cuentas corrientes
  • Cuentas de ahorro
  • Cuentas en moneda extranjera
  • Cuentas de PayPal u otros medios

Cuentas de clientes:

  • Para domiciliaciones bancarias
  • Para devoluciones y reembolsos
  • Vinculadas a formas de pago

Cuentas de proveedores:

  • Para pagos por transferencia
  • Para domiciliaciones de compras
  • Vinculadas a formas de pago

Cuentas Bancarias de la Empresa ​

Las cuentas bancarias de la empresa son las que utiliza para recibir pagos de clientes y realizar pagos a proveedores.

Acceder a Cuentas Bancarias ​

  1. Vaya a Menú Contabilidad > Formas de Pago
  2. Pestaña "Cuentas Bancarias"
  3. Verá el listado de todas las cuentas bancarias de la empresa

Información que se Almacena ​

Datos básicos:

  • Descripción de la cuenta
  • IBAN (número de cuenta internacional)
  • SWIFT/BIC (para transferencias internacionales)

Datos contables:

  • Subcuenta contable asociada
  • Subcuenta de gastos bancarios

Datos para domiciliaciones:

  • Sufijo SEPA (para remesas bancarias)
  • Empresa asociada

Añadir Cuenta Bancaria de Empresa ​

Proceso completo para dar de alta una nueva cuenta bancaria de la empresa.

Paso a Paso ​

Paso 1: Acceder al Formulario

  1. Vaya a Menú Contabilidad > Formas de Pago
  2. Pestaña "Cuentas Bancarias"
  3. Haga clic en el botón "Nuevo"

Paso 2: Completar Datos Obligatorios

Descripción:

  • Nombre identificativo de la cuenta
  • Ejemplo: "Banco Santander - Cuenta principal"
  • Ejemplo: "BBVA - Cuenta nóminas"
  • Ejemplo: "CaixaBank - Cuenta extranjero"

IBAN:

  • Número de cuenta bancaria en formato internacional
  • Formato España: ES00 0000 0000 0000 0000 0000
  • Ejemplo: ES91 2100 0418 4502 0005 1332
  • El sistema valida el formato automáticamente

Paso 3: Completar Datos Opcionales

SWIFT/BIC (opcional):

  • Código para transferencias internacionales
  • Ejemplo: CAIXESBBXXX
  • Ejemplo: BSCHESMM
  • Solo necesario si recibe/envía transferencias internacionales

Sufijo SEPA (opcional):

  • Identificador para domiciliaciones bancarias
  • Lo proporciona el banco al contratar el servicio de remesas
  • Ejemplo: 001
  • Ejemplo: 01
  • Solo necesario si va a generar remesas SEPA

Subcuenta (opcional):

  • Código de la subcuenta contable asociada
  • Ejemplo: 5720000000 (Banco Santander)
  • Ejemplo: 5720000001 (Banco BBVA)
  • Permite generar asientos automáticos vinculados a esta cuenta

Subcuenta de gastos (opcional):

  • Código de la subcuenta para gastos bancarios
  • Ejemplo: 6260000000 (Servicios bancarios)
  • Permite contabilizar comisiones y gastos automáticamente

Empresa (opcional):

  • Empresa a la que pertenece la cuenta
  • Útil en entornos multi-empresa
  • Por defecto: Empresa principal

Paso 4: Guardar

  1. Revise que todos los datos son correctos
  2. Haga clic en "Guardar"
  3. La cuenta aparecerá en el listado

Ejemplo Completo ​

Cuenta bancaria principal:

Descripción: Banco Santander - Cuenta principal
SWIFT: BSCHESMM
IBAN: ES91 2100 0418 4502 0005 1332
Sufijo SEPA: 001
Subcuenta: 5720000000
Subcuenta de gastos: 6260000000
Empresa: Mi Empresa S.L.

Cuenta bancaria para extranjero:

Descripción: CaixaBank - Cuenta EUR exportación
SWIFT: CAIXESBBXXX
IBAN: ES76 2100 0813 6101 2345 6789
Sufijo SEPA: (vacío - no se usa para remesas)
Subcuenta: 5720000002
Subcuenta de gastos: 6260000001
Empresa: Mi Empresa S.L.

Cuenta PayPal:

Descripción: PayPal - Pagos online
SWIFT: (vacío)
IBAN: (vacío o cuenta asociada)
Sufijo SEPA: (vacío)
Subcuenta: 5720000003
Subcuenta de gastos: 6260000002
Empresa: Mi Empresa S.L.

Cuentas Bancarias de Clientes ​

Las cuentas bancarias de clientes se utilizan principalmente para domiciliar recibos.

Añadir Cuenta Bancaria de Cliente ​

Paso 1: Acceder al Cliente

  1. Vaya a Menú Ventas > Clientes
  2. Busque el cliente
  3. Haga clic en el cliente

Paso 2: Ir a Cuentas Bancarias

  1. En la ficha del cliente, busque la sección "Cuentas Bancarias"
  2. Haga clic en "Añadir cuenta bancaria" o botón "+"

Paso 3: Completar Datos

IBAN:

  • Número de cuenta del cliente
  • Ejemplo: ES76 0182 1234 5678 9012 3456
  • Obligatorio para domiciliaciones

Descripción (opcional):

  • Identificador de la cuenta
  • Ejemplo: "Cuenta principal"
  • Ejemplo: "Cuenta nómina"

Mandato SEPA (opcional):

  • Referencia del mandato de domiciliación
  • Lo proporciona el cliente al firmar la autorización
  • Ejemplo: MAND-2024-001
  • Obligatorio para domiciliaciones SEPA

Fecha del mandato (opcional):

  • Fecha en que el cliente firmó la autorización
  • Ejemplo: 15/01/2024

Paso 4: Marcar como Principal

  • Active la casilla "Principal" si es la cuenta predeterminada del cliente
  • Solo puede haber una cuenta principal por cliente
  • Se usará automáticamente en nuevas facturas

Paso 5: Guardar

  1. Haga clic en "Guardar"
  2. La cuenta aparecerá en el listado del cliente

Ejemplo de Cuenta de Cliente ​

Cliente: Distribuciones ABC S.L.
IBAN: ES76 0182 1234 5678 9012 3456
Descripción: Cuenta principal
Mandato SEPA: MAND-2024-001
Fecha mandato: 15/01/2024
Principal: ✅ Sí

Domiciliación de Recibos ​

Requisitos para domiciliar:

  • ✅ Cliente tiene cuenta bancaria registrada
  • ✅ Cuenta bancaria marcada como principal (o seleccionada en factura)
  • ✅ Mandato SEPA firmado y registrado
  • ✅ Forma de pago configurada como "Domiciliación bancaria"

Proceso automático:

  1. Crea factura con forma de pago "Domiciliación bancaria"
  2. HolaGest usa la cuenta bancaria principal del cliente
  3. Al generar remesa SEPA, incluye el recibo
  4. El banco carga el importe en la cuenta del cliente

Cuentas Bancarias de Proveedores ​

Las cuentas bancarias de proveedores se utilizan para realizar pagos por transferencia.

Añadir Cuenta Bancaria de Proveedor ​

Proceso idéntico al de clientes:

  1. Vaya a Menú Compras > Proveedores
  2. Haga clic en el proveedor
  3. Sección "Cuentas Bancarias"
  4. Haga clic en "Añadir cuenta bancaria"
  5. Complete IBAN, descripción, etc.
  6. Marque como principal si corresponde
  7. Guarde

Uso en Pagos ​

Pago por transferencia:

  1. Cree factura de compra
  2. Forma de pago: "Transferencia bancaria"
  3. Al generar el pago, HolaGest muestra la cuenta del proveedor
  4. Puede copiar el IBAN para hacer la transferencia

Remesas de pago:

  • Similar a remesas de cobro
  • Agrupa múltiples pagos a proveedores
  • Genera archivo para el banco
  • Automatiza los pagos

Vincular Cuenta Bancaria con Forma de Pago ​

Para que las facturas muestren la cuenta bancaria correcta, debe vincularla con la forma de pago.

Proceso de Vinculación ​

Paso 1: Acceder a Formas de Pago

  1. Vaya a Menú Contabilidad > Formas de Pago
  2. Pestaña "Formas de Pago"
  3. Busque la forma de pago (ej: "Transferencia bancaria")
  4. Haga clic en la forma de pago

Paso 2: Seleccionar Cuenta Bancaria

  1. En el campo "Cuenta bancaria", seleccione la cuenta
  2. Ejemplo: "Banco Santander - Cuenta principal"
  3. Haga clic en "Guardar"

Paso 3: Resultado

  • Todas las facturas con esa forma de pago mostrarán la cuenta bancaria seleccionada
  • El IBAN aparecerá en el PDF de la factura
  • Facilita el pago al cliente

Ejemplo de Configuración ​

Forma de pago: Transferencia bancaria

Descripción: Transferencia bancaria
Tipo: Transferencia
Cuenta bancaria: Banco Santander - Cuenta principal
Vencimiento: 30 días

Resultado en factura:

Forma de pago: Transferencia bancaria
Cuenta bancaria: ES91 2100 0418 4502 0005 1332
Banco: Banco Santander - Cuenta principal

Mostrar Cuenta Bancaria en Facturas ​

Las facturas pueden mostrar automáticamente la cuenta bancaria para facilitar el pago.

Configuración Automática ​

Requisito: La forma de pago debe tener una cuenta bancaria vinculada

Proceso:

  1. Configure la forma de pago con cuenta bancaria (ver sección anterior)
  2. Cree una factura
  3. Seleccione la forma de pago configurada
  4. La cuenta bancaria se muestra automáticamente en el PDF

Personalizar Visualización ​

En el formato de impresión:

  • Puede personalizar cómo se muestra la cuenta bancaria
  • Puede mostrar solo el IBAN
  • Puede mostrar IBAN + SWIFT
  • Puede añadir texto explicativo

Ejemplo de texto en factura:

FORMA DE PAGO: Transferencia bancaria
Vencimiento: 30 días

DATOS BANCARIOS PARA EL PAGO:
Beneficiario: Mi Empresa S.L.
IBAN: ES91 2100 0418 4502 0005 1332
SWIFT/BIC: BSCHESMM
Banco: Banco Santander
Concepto: Factura FV2024/001

Domiciliaciones Bancarias (SEPA) ​

Las domiciliaciones bancarias permiten cobrar recibos directamente de las cuentas de los clientes.

Requisitos Previos ​

En la empresa:

  • ✅ Cuenta bancaria con sufijo SEPA configurado
  • ✅ Contrato de remesas con el banco
  • ✅ Identificador de acreedor SEPA (lo proporciona el banco)

En el cliente:

  • ✅ Cuenta bancaria registrada
  • ✅ Mandato SEPA firmado
  • ✅ Referencia de mandato registrada

Proceso de Domiciliación ​

Paso 1: Configurar Forma de Pago

  1. Cree forma de pago "Domiciliación bancaria"
  2. Tipo: Domiciliación
  3. Cuenta bancaria: Seleccione la cuenta con sufijo SEPA
  4. Guarde

Paso 2: Registrar Mandato del Cliente

  1. Cliente firma autorización de domiciliación
  2. Registre el mandato en la cuenta bancaria del cliente
  3. Anote la referencia y fecha del mandato

Paso 3: Crear Factura

  1. Cree factura al cliente
  2. Forma de pago: Domiciliación bancaria
  3. El sistema usa la cuenta bancaria principal del cliente
  4. Guarde la factura

Paso 4: Generar Remesa SEPA

  1. Vaya a Menú Contabilidad > Remesas Bancarias
  2. Cree nueva remesa
  3. Seleccione los recibos a incluir
  4. Genere el archivo SEPA (formato XML)
  5. Envíe el archivo al banco

Paso 5: El Banco Procesa

  1. El banco recibe el archivo
  2. Carga los importes en las cuentas de los clientes
  3. Abona los importes en su cuenta
  4. Envía confirmación

Ventajas de las Domiciliaciones ​

✅ Automatización: Cobros automáticos sin intervención ✅ Puntualidad: Cobros en la fecha exacta ✅ Reducción de impagados: Mayor tasa de cobro ✅ Ahorro de tiempo: No necesita gestionar cobros manualmente ✅ Trazabilidad: Control total de los cobros

Gestión de Cuentas Bancarias ​

Operaciones comunes de gestión de cuentas bancarias.

Modificar Cuenta Bancaria ​

De la empresa:

  1. Menú Contabilidad > Formas de Pago > Pestaña "Cuentas Bancarias"
  2. Haga clic en la cuenta
  3. Modifique los campos necesarios
  4. Guarde

De cliente o proveedor:

  1. Abra la ficha del cliente/proveedor
  2. Sección "Cuentas Bancarias"
  3. Haga clic en la cuenta
  4. Modifique los campos
  5. Guarde

Eliminar Cuenta Bancaria ​

Requisitos:

  • No debe estar vinculada a formas de pago activas
  • No debe tener remesas pendientes
  • No debe estar marcada como principal (o cambiar antes)

Proceso:

  1. Abra la cuenta bancaria
  2. Haga clic en "Eliminar" (icono papelera)
  3. Confirme la eliminación

Cambiar Cuenta Principal ​

Para cliente o proveedor:

  1. Abra la ficha del cliente/proveedor
  2. Sección "Cuentas Bancarias"
  3. Haga clic en la cuenta que desea marcar como principal
  4. Active la casilla "Principal"
  5. Guarde
  6. La anterior cuenta principal se desmarca automáticamente

Consultar Uso de Cuenta ​

Ver facturas que usan una cuenta:

  1. Busque facturas por forma de pago
  2. Filtre por la forma de pago vinculada a la cuenta
  3. Verá todas las facturas que muestran esa cuenta

Ver remesas generadas:

  1. Menú Contabilidad > Remesas Bancarias
  2. Filtre por cuenta bancaria
  3. Verá todas las remesas generadas con esa cuenta

Preguntas Frecuentes ​

❔ ¿Puedo tener varias cuentas bancarias de empresa? ​

Sí, puede tener tantas como necesite:

  • Diferentes bancos
  • Diferentes monedas
  • Diferentes propósitos (operativa, nóminas, extranjero)

Ejemplo:

Cuenta 1: Banco Santander - Operativa diaria
Cuenta 2: BBVA - Nóminas
Cuenta 3: CaixaBank - Exportación
Cuenta 4: PayPal - Pagos online

❔ ¿Cómo sé qué cuenta bancaria se mostrará en una factura? ​

Depende de la forma de pago:

  1. Cada forma de pago tiene una cuenta bancaria vinculada
  2. Al crear la factura, selecciona la forma de pago
  3. La factura muestra la cuenta bancaria de esa forma de pago

Ejemplo:

Forma de pago: Transferencia → Muestra cuenta Santander
Forma de pago: Domiciliación → Muestra cuenta BBVA
Forma de pago: Efectivo → No muestra cuenta

❔ ¿Qué es el sufijo SEPA y cuándo lo necesito? ​

Sufijo SEPA: Identificador que proporciona el banco al contratar el servicio de remesas bancarias.

Cuándo lo necesita:

  • ✅ Si va a generar remesas SEPA de cobro (domiciliaciones)
  • ✅ Si va a generar remesas SEPA de pago
  • ❌ Si solo recibe transferencias normales

Cómo obtenerlo:

  1. Contrate el servicio de remesas con su banco
  2. El banco le proporcionará el sufijo SEPA
  3. Regístrelo en la cuenta bancaria de HolaGest

❔ ¿Puedo cambiar el IBAN de una cuenta bancaria? ​

Sí, puede modificarlo en cualquier momento:

  1. Abra la cuenta bancaria
  2. Modifique el campo IBAN
  3. Guarde

Advertencia:

  • Las facturas ya emitidas seguirán mostrando el IBAN anterior
  • Las nuevas facturas mostrarán el IBAN nuevo
  • Informe a sus clientes del cambio

❔ ¿Qué es el mandato SEPA? ​

Mandato SEPA: Autorización firmada por el cliente que permite domiciliar recibos en su cuenta bancaria.

Información que contiene:

  • Datos del cliente (nombre, dirección)
  • Datos de la cuenta bancaria (IBAN)
  • Datos del acreedor (su empresa)
  • Referencia única del mandato
  • Fecha de firma
  • Firma del cliente

Cómo obtenerlo:

  1. Descargue el formulario de mandato SEPA
  2. Envíelo al cliente
  3. El cliente lo firma y devuelve
  4. Registre la referencia en HolaGest

❔ ¿Puedo domiciliar sin mandato SEPA? ​

No, el mandato SEPA es obligatorio para domiciliaciones:

  • Requisito legal en la zona SEPA (Europa)
  • Protege al cliente de cargos no autorizados
  • El banco rechazará domiciliaciones sin mandato

Excepción: Algunos bancos permiten domiciliaciones sin mandato en casos específicos (consulte con su banco).

❔ ¿Cómo vinculo una subcuenta contable a una cuenta bancaria? ​

Proceso:

  1. Abra la cuenta bancaria
  2. En el campo "Subcuenta", escriba el código
  3. Ejemplo: 5720000000
  4. Guarde

Ventaja:

  • Los asientos de pagos/cobros usan automáticamente esta subcuenta
  • Facilita la conciliación bancaria
  • Mejora la automatización contable

❔ ¿Qué es la subcuenta de gastos? ​

Subcuenta de gastos: Cuenta contable donde se registran las comisiones y gastos bancarios de esta cuenta.

Ejemplo:

Cuenta bancaria: Banco Santander
Subcuenta: 5720000000 (Bancos)
Subcuenta de gastos: 6260000000 (Servicios bancarios)

Uso:

  • Al registrar una comisión bancaria
  • HolaGest usa automáticamente la subcuenta de gastos
  • Facilita la contabilización de gastos

❔ ¿Puedo usar la misma cuenta bancaria para varias formas de pago? ​

Sí, puede vincular la misma cuenta bancaria a múltiples formas de pago:

Forma de pago: Transferencia → Cuenta Santander
Forma de pago: Domiciliación → Cuenta Santander
Forma de pago: Pago a 30 días → Cuenta Santander

Ventaja: Centraliza los cobros en una sola cuenta.

❔ ¿Cómo gestiono cuentas en moneda extranjera? ​

Proceso:

  1. Cree la cuenta bancaria normalmente
  2. En la descripción, indique la moneda
  3. Ejemplo: "BBVA - Cuenta USD"
  4. Vincule con forma de pago específica
  5. Use esa forma de pago para facturas en esa moneda

Contabilización:

  • Use subcuentas específicas para cada moneda
  • Ejemplo: 5720000001 (Banco EUR), 5720000002 (Banco USD)
  • Facilita el control de diferencias de cambio

❔ ¿Las cuentas bancarias se copian al cerrar el ejercicio? ​

No, las cuentas bancarias son independientes del ejercicio contable:

  • Se mantienen de un año a otro
  • No necesita reconfigurarlas cada año
  • Son datos maestros de la empresa

Lo que sí se copia:

  • Plan contable (subcuentas vinculadas)
  • Configuración de formas de pago

Última actualización: Marzo 2024 Versión: HolaGest Core 2025

Documentación relacionada:

Documentación liberada bajo Licencia MIT

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